1. Rechtliche Grundlage
Casino Neuenburg ist verpflichtet, die Identität aller Spielerinnen und Spieler im Rahmen der geltenden Schweizer Glücksspielgesetzgebung zu überprüfen. Grundlage bildet das Geldspielgesetz (BGS) sowie die Anforderungen der Eidgenössischen Spielbankenkommission (ESBK).
Die Identitätsprüfung dient insbesondere der Einhaltung von Vorschriften zur Geldwäschereibekämpfung (AML), der Altersverifikation und der Sicherstellung, dass ausschließlich in der Schweiz wohnhafte Personen ein Konto eröffnen und nutzen dürfen.
Die Verifizierung ist kein optionaler Schritt, sondern gesetzlich vorgeschriebene Voraussetzung für die Nutzung des Kontos. Ohne abgeschlossene Identitätsprüfung können bestimmte Kontofunktionen eingeschränkt oder gesperrt werden.
2. Auslöser der Identitätsprüfung
Die Identitätsprüfung wird in folgenden Situationen eingeleitet:
- Bei der Kontoeröffnung oder spätestens vor der ersten Auszahlung
- Wenn Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen den Betrag von CHF 15.000 erreichen oder überschreiten
- Bei Kontoschließung mit einem Guthaben von CHF 5.000 oder mehr
- Bei Überweisung von mindestens CHF 5.000 auf ein Bankkonto, sofern der Betrag nicht aus Gewinnen stammt
- Bei Verdacht auf missbräuchliche Kontonutzung oder auffälligem Spielverhalten
- Auf Anforderung der zuständigen Aufsichtsbehörde
3. Erforderliche Dokumente
3.1 Identitätsnachweis
Zur Bestätigung der Identität ist eines der folgenden amtlichen Lichtbilddokumente einzureichen:
Dokument - Hinweis
Reisepass - International anerkannt, bevorzugtes Dokument
Nationale Identitätskarte - Schweizer Ausweis oder EU/EFTA-Ausweis
Schweizer Führerausweis - Nur Schweizer Führerausweis im Kreditkartenformat
Schweizer Aufenthaltsbewilligung - Ausländerausweis mit Lichtbild
Das eingereichte Dokument muss zum Zeitpunkt der Einreichung gültig sein. Abgelaufene Dokumente werden nicht akzeptiert.
3.2 Adressnachweis
Ein Adressnachweis ist einzureichen, wenn die angegebene Wohnadresse nicht automatisch verifiziert werden kann. Der Nachweis darf nicht älter als drei Monate sein. Akzeptiert werden unter anderem:
- Schweizer Bank- oder Postkonto-Dokument
- Krankenkassenunterlagen
- Strom-, Gas-, Wasser- oder Internetrechnung
- SERAFE-Rechnung
- Lohnabrechnung
- Mietvertrag
- Wohnsitzbestätigung der Gemeinde
- Betreibungsregisterauszug
- Kommunale Steuerunterlagen
Alle eingereichten Adressnachweise müssen den vollständigen Namen sowie die aktuelle Wohnadresse der Kontoinhaberin oder des Kontoinhabers enthalten.
3.3 Zahlungsmittelnachweis
In bestimmten Fällen kann Casino Neuenburg einen Nachweis über das verwendete Zahlungsmittel verlangen. Dies dient der Sicherstellung, dass Einzahlungen und Auszahlungen über dasselbe Konto oder dieselbe Zahlungsmethode abgewickelt werden. Art und Umfang dieses Nachweises werden im Einzelfall mitgeteilt.
4. Einreichung der Dokumente
Dokumente werden ausschließlich über den gesicherten Upload-Bereich im persönlichen Konto eingereicht. Der Bereich ist unter dem Menüpunkt zur Kontoverifizierung erreichbar.
Für eingereichte Dateien gelten folgende Anforderungen:
- Alle vier Ecken des Dokuments müssen vollständig sichtbar sein
- Schrift und Lichtbild müssen klar lesbar sein
- Keine Bildbearbeitung, Überblendungen oder Zuschnitte
- Akzeptierte Dateiformate: JPG, PNG oder PDF
- Maximale Dateigröße gemäß Systemvorgabe im Upload-Bereich
Dokumente, die diese Anforderungen nicht erfüllen, werden abgelehnt. In diesem Fall erfolgt eine Benachrichtigung mit der Aufforderung, ein geeignetes Dokument erneut einzureichen.
5. Bearbeitungszeit
Nach vollständiger Einreichung aller erforderlichen Unterlagen wird die Prüfung in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden abgeschlossen. In Einzelfällen kann die Bearbeitung länger dauern, insbesondere wenn Rückfragen entstehen oder zusätzliche Dokumente angefordert werden.
Spielerinnen und Spieler werden über den Status der Verifizierung per E-Mail informiert.
6. Wohnsitzpflicht in der Schweiz
Die Nutzung eines Kontos bei Casino Neuenburg setzt einen Wohnsitz in der Schweiz voraus. Personen, die ihren Wohnsitz ins Ausland verlegen, sind verpflichtet, dies unverzüglich mitzuteilen. Das Konto kann in diesem Fall eingeschränkt oder geschlossen werden.
Die Wohnsitzpflicht ergibt sich unmittelbar aus dem Schweizer Geldspielgesetz.
7. Altersverifikation
Das Mindestalter für die Teilnahme am Glücksspiel in der Schweiz beträgt 18 Jahre. Die Altersverifikation ist Bestandteil des Identitätsprüfungsverfahrens.
Personen, die das Mindestalter nicht nachweisen können, erhalten keinen Zugang zum Konto.
8. Datenschutz und Datenverarbeitung
Die im Rahmen der Identitätsprüfung erhobenen Daten werden ausschließlich zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten verarbeitet. Dies umfasst die Prüfung der Identität, die Einhaltung von AML-Vorschriften sowie die Erfüllung behördlicher Auskunftspflichten.
Die Verarbeitung erfolgt auf Grundlage des Schweizer Datenschutzgesetzes (DSG) sowie der anwendbaren glücksspielrechtlichen Vorschriften. Daten werden nicht zu Marketingzwecken verwendet und nicht ohne gesetzliche Grundlage an Dritte weitergegeben.
9. Konsequenzen bei fehlender oder unvollständiger Verifizierung
Solange die Identitätsprüfung nicht abgeschlossen ist, können folgende Einschränkungen gelten:
- Auszahlungen werden zurückgehalten
- Einzahlungslimits werden angewendet
- Das Konto kann vorübergehend gesperrt werden
Casino Neuenburg behält sich vor, ein Konto dauerhaft zu schließen, wenn die erforderlichen Dokumente trotz Aufforderung nicht fristgerecht eingereicht werden oder wenn die eingereichten Unterlagen die Identität nicht zweifelsfrei belegen.
10. Kontakt
Bei Fragen zur Identitätsprüfung oder zum Status einer laufenden Prüfung ist der Kundendienst von Casino Neuenburg zu kontaktieren. Die Kontaktdaten sind im Hilfebereich des Kontos hinterlegt.
Für eine zügige Bearbeitung ist bei jeder Anfrage die Kontonummer sowie der Betreff “Identitätsprüfung” anzugeben.